Цел на обучението: да представи приложимите правила за криптоактиви в практически формат, с акцент върху обхвата на MiCA, подготовката за лицензиране, ролята на надзорните органи и ключовите вътрешни процеси за съответствие.
Подходящо за: юристи, compliance специалисти, финансови институции, доставчици на услуги за криптоактиви, финтех компании и консултанти.
В рамките на обучението подробно разгледани са следните теми:
Криптоактиви и регулаторна логика на MiCA
Основни понятия и разграничения: криптовалути, токени, дигитални активи и услуги, свързани с криптоактиви;
Категории по MiCA: токени, обезпечени с активи; токени за електронни пари; utility tokens; практически бележки за stablecoins, NFT и DeFi;
Защо беше въведена единна европейска рамка: защита на потребителите, пазарна почтеност, управление на риска и правна сигурност;
Взаимодействие между MiCA, DORA, правилата срещу изпиране на пари и режима за информацията, придружаваща трансферите на средства.
Приложно поле, изключения и гранични случаи
Кои активи, дейности и участници попадат в обхвата на режима за криптоактиви;
Случаи извън приложното поле и практически критерии за предварителна преценка;
Reverse solicitation и рискове при предлагане на услуги към клиенти в ЕС;
Кога един инструмент може да се третира като финансов инструмент или друг регулиран продукт, а не като криптоактив по MiCA.
Европейски правила и национална уредба
Структура на MiCA и връзка с подзаконовите актове: делегирани регламенти, регулаторни и изпълнителни технически стандарти и насоки;
Национална правна рамка за пазарите на криптоактиви и практически отражения за участниците на пазара;
Роля и правомощия на ESMA, EBA, Комисията за финансов надзор и Българската народна банка;
Надзорни действия, принудителни административни мерки, санкции и административнонаказателна отговорност.
Лицензиране и организационна готовност
Подготовка на заявление и ключови документи за лицензиране на доставчици на услуги за криптоактиви и издатели на токени, обезпечени с активи;
Управление и fit and proper изисквания към лицата с управленски функции;
Капиталови, организационни и технологични изисквания;
Вътрешни политики, контролни функции, управление на жалби, защита на клиентите и конфликт на интереси;
Възлагане на дейности на външни доставчици, контрол върху аутсорсинга и договорни предпазни механизми.
Практически акценти за съответствие и надзорна проверка
Как да се изгради вътрешна карта на регулаторните задължения;
Минимален пакет от политики и процедури за стартиране или актуализиране на дейност;
Типични пропуски при подготовка за лицензиране и при последващ надзор;
Практически въпроси и дискусия по казуси от гледна точка на доставчици, издатели и консултанти.
